NOS SERVICES
Voir et saisir les opportunités

Nos services s’adressent aux gens qui recherchent l’indépendance financière, aux personnes en quête d’une vision globale touchant les sept domaines d’intervention de nos planificateurs financiers et à ceux qui apprécient les services-conseils d’un cabinet dont les recommandations sont détachées de tout produit financier.

NOS SEPT DOMAINES
Finances
Nous établissons le portrait de votre santé financière actuelle en analysant votre budget, vos états financiers personnels et tout autre élément influençant vos flux monétaires. Les résultats, combinés à vos objectifs, nous permettrons de projeter votre situation dans l’avenir en fonction de certaines hypothèses prédéfinies.
Retraite
Les programmes fiscaux et sociaux des deux paliers de gouvernement mis en place pour la retraite et sa préparation n’ont aucun secret pour nous. En les combinant à l’étude du régime offert par votre employeur ainsi qu’à votre épargne personnelle et familiale, nous vous éclairerons quant aux décisions et gestes à poser pour atteindre vos objectifs de retraite et répondre à vos besoins futurs.
Assurance
La gestion de risque est au cœur de cette compétence. Nous évaluons la source des risques auxquels vous êtes exposés ainsi que l’écart entre la couverture que vous possédez et ce qui est recommandé. Nous élaborons par la suite des stratégies pour atténuer cette exposition aux risques en fonction de vos besoins et de vos moyens.
Fiscalité
L’objectif principal étant de réduire au maximum votre fardeau fiscal, nous étudions les différentes stratégies et solutions disponibles pour optimiser votre situation à travers les différentes étapes de votre vie. Nous entretenons cette obsession d’optimisation fiscale dans l’ensemble de nos interventions.
Succession
Étroitement liés aux aspects juridique et fiscal, nous nous assurons ici de la transmission et de la conservation de votre patrimoine financier lors du décès. C’est en réduisant au minimum le fardeau fiscal conséquent que nous saurons répondre à vos besoins successoraux de manière optimale.
Juridique
En maîtrisant les connaissances relatives à l’ensemble des droits et obligations découlant de votre statut légal, nous sommes en mesure de vous protéger des événements impromptus de la vie, qui pourraient mettre en péril la constitution et la conservation de votre patrimoine financier.
Placement
En fonction de vos connaissances, de votre personnalité, de vos objectifs, de votre horizon temporel, de votre tolérance au risque et de vos besoins financiers, nous constituerons un plan identifiant les meilleures stratégies d’investissement et de gestion de vos actifs.
À qui s’adressent nos services de planification financière ?
À tout le monde ou presque.
Nous comptons parmi notre clientèle des profils très variés.

  • Vous êtes retraité(e) ou à l’aube de la retraite et vous demandez comment sera votre vie face à cette nouvelle étape ;
  • Vous êtes salarié(e) en mi-carrière et vous vous questionnez sur votre avenir ;
  • Vous êtes un nouveau couple et pensez à l’achat d’une résidence commune ;
  • Vous êtes parents d’enfants et cherchez à maximiser la rentabilité de l’argent disponible en fonction de vos priorités familiales et professionnelles ;
  • Vous êtes travailleur(e) autonome avec des revenus qui fluctuent et votre budget est difficile à prévoir et/ou à gérer au quotidien ;
  • Vous êtes propriétaire d’entreprise(s), vous vous questionnez face à votre relève et voulez prévoir à qui et comment passer le flambeau ;
  • Vous vous êtes retrouvé(e) ou vous retrouverez bientôt face à une liquidité importante dont vous ne savez trop que faire ;
  • Vous êtes en situation de divorce et avez l’impression de faire face au néant ;
  • Vous êtes devant une retraite anticipée ;
  • Vous êtes officier et/ou cadre d’entreprise et désirez connaître comment maximiser votre programme d’options d’achat d’actions ;
  • Suite à un imprévu, vous vous demandez comment aborder la solution sur le plan financier.
DOMAINES D'INTERVENTION
Nos produits et services financiers associés aux domaines d’intervention

Finances, fiscalité, retraite et placements

Services

L’ensemble de notre éventail de services s’articule autour de la planification financière. Autrement dit, aucun service ne vous sera offert sans la réalisation préalable d’un mandat de planification financière.

On retrouve dans nos services complémentaires, la production annuelle des déclarations de revenus, la gestion de patrimoine et le conseil à l’égard des placements et de l’assurance.

En plus, nous offrons ponctuellement des ateliers de formation en groupe sous forme de conférences et séminaires.

Produits

Nous connaissons l’ensemble des produits financiers disponibles sur le marché, mais notre expertise réside dans la maîtrise de l’ensemble des véhicules d’investissement, des régimes d’épargne et des régimes de retraite. C’est notre vue d’ensemble sur tous ces éléments qui nous permet de les coordonner pour que vous en profitiez au maximum dans le temps. On parle ici du CELI (compte épargne libre impôt) , REER (régime enregistré d'épargne-retraite) individuel, REER au profit du conjoint, FEER (fonds enregistré de revenu de retraite), CRI (compte de retraite immobilisé), FRV (fonds de revenu viager), RRI (régime de retraite individuel), REEE (régime enregistré d’épargne étude), REEI (régime enregistré d’épargne invalidité), des fonds de travailleurs (FTQ et CSN), des différents types de rentes (viagères, prescrites, etc.), des régimes collectifs (REER collectifs, RPDB, RRS, etc.) et encore plus.

Aspects légaux, succession et assurances

Services

Que ce soit pour combler vos besoins en sécurité financière et/ou vos besoins successoraux, peu importe vos objectifs et la source du risque, notre capacité à vous guider à travers la multitude de produits disponibles sur le marché saura vous surprendre.

Produits

L’assurance vie, l’assurance maladies graves, l’assurance invalidité/salaire, l’assurance soins de longue durée, l’assurance en entreprise, l’assurance « frais généraux » pour professionnel et PME et l’assurance collective, n’ont aucun secret pour nous.